eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の評価は?コストを抑えて米国投資をしたい人に必須のファンド

blank




こんにちは、シータ(@tsumitate_theta)です。

blank
サブレくん
eMAXIS Slim米国株式って買った方がいいぽっぽ?
blank
シータ
米国株式へ投資できる1番費用が安い部類の投資信託だから、コストを抑えて米国へ投資するには必須の1本だよ!

この記事では「eMAXIS Slim米国株式ってどうなの?」という方向けに、eMAXIS Slim米国株式の利回りや競合比較などの評価を徹底解説します。

結論から言えば、圧倒的な低コストを誇るため米国へ投資したい人にとっては必須の1本と言えます。

この記事で分かること

  • eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の特徴が分かる
  • eMAXIS Slim米国株式(S&P500)を買える証券会社がわかる

その他のeMAXIS Slimシリーズについては【2020年版】eMAXIS Slimの実質コストが判明!今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい>」で紹介しているので、脱初心者を目指している方はぜひご覧ください。

blank
シータ
それでは早速いってみよう!




eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の評価は?コストを抑えて米国投資をしたい人に必須のファンド

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の評価は?コストを抑えて米国投資をしたい人に必須のファンド

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は、コストを抑えたい人には必須の1本だよ!
[/voice]

「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」の最大の特徴は、圧倒的な信託報酬の安さです。

同じ米国株式へ投資できる投資信託の中では、最安水準の信託報酬・実質コストになっています。

基本情報はこちらです。

ファンド名eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
設定日2018/07/03
商品種別インデックス投信
資産クラス先進国株式
対象インデックスS&P500
購入手数料0%
信託財産留保額0%
信託報酬0.0968%
実質コスト0.24188%
純資産総額1597.65億円
(2020/09/30)
主な販売会社楽天証券SBI証券マネックス証券

対象指数はS&P500

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は、「S&P500」の値動きと同じ成果を目指します。

「S&P500」は、米国企業の時価総額上位500社で構成されています。

代表的な構成銘柄は次のとおりです。

構成銘柄銘柄コード業種
マイクロソフトMSFT情報技術
アップルAAPL情報技術
アマゾンAMZN一般消費財・サービス
フェイスブックFBコミュニケーション・サービス
バークシャー・ハサウェイBRK.B金融
JPモルガンJPM金融
アルファベット CGOOGコミュニケーション・サービス
アルファベット AGOOGLコミュニケーション・サービス
ジョンソン&ジョンソンJNJヘルスケア
P&GPG生活必需品
blank
シータ
つまり「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」を買うと、Appleとか世界的に有名な米国企業500社に分散投資ができるってことだよ!
SPONSORED

信託報酬・実質コストは米国株式で最安水準

blank
シータ
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の運用コストは「米国株式」へ投資する投資信託の中でも最安水準だよ!

投資信託の3種類の手数料がありますが、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」では以下のように信託報酬のみになっています。

手数料

  • 購入時手数料:なし
  • 信託財産留保額:なし
  • 信託報酬:0.0968%
blank
シータ
信託報酬0.0968%は他の投資信託と比べて破格の安さだよ

実質コストも安い

blank
シータ
実質コストも合わせて他の投資信託と比べてみよう

「信託報酬」は言わば、額面の費用(運用前に定めた費用)で、実際に運用してみるとそれ以上に費用が発生することがあります。

なので、正しいコストの比較は実質コストで見るといいです。実質コストの比較は次のとおりです。

ファンド名信託報酬実質コスト純資産総額
(2020/09/30)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)0.0968%0.24188%1597.65億円
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド0.0938%-725.75億円
楽天・全米株式インデックス・ファンド0.162%0.2328%1350.26億円

上記の実質コストは、2019年の運用報告書ベースのもので、eMAXIS Slim米国株式は信託報酬0.162%の時のもので計算されています。

最新の信託報酬0.0968%で計算すると実質コストは0.17668%程度まで下がりそうです。

blank
シータ
現時点で「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」の実質コストは最安と思ってだいじょうぶだよ!

2019年9月に登場した「SBI・バンガード・S&P500」は信託報酬最安ですが、初年度のため実質コストはまだ不明です。

さらに楽天VT同様に初年度の実質コストは悪くなる可能性もあるため、運用実績もあるeMAXIS Slim米国株式(S&P500)が実質コスト面では最も信頼性が高いと言えます。

信託報酬の値下げを実施するeMAXIS Slimは長期保有に心強い

blank
シータ
eMAXIS Slimは他社に負けないよう、最安水準まで値下げを実施してくれるから長期投資にめちゃくちゃ心強いよ

eMAXIS Slimのすごいところは、他社が信託報酬を値下げして最安値を更新すると、すかさず値下げを決行して最安値に食らいつく運用をしていることろです。

eMAXIS Slimのコンセプト「業界最低水準の運用コストを将来に渡って目指し続ける」は伊達じゃありません。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)のこれまでの信託報酬値下げは次のとおりです。

過去の信託報酬引き下げ

  • 2019/06/14:
    信託報酬0.1728% → 0.162%(消費税8%込)
  • 2019/11/12:
    信託報酬0.165% → 0.0968%(消費税10%込)
blank
サブレくん
2019年11月はものすごい値下げ率だぽっぽね!
blank
シータ
ほんとだよね!

eMAXIS Slimシリーズのファンドは、他の商品も含めて他社の値下げに対してきっちり最安水準まで値下げを実施してくれるから、ここまでされると「あなたについていきます」って気になるよね!

利回りは10年以上の長期で見れば6%〜15%の範囲に

blank
シータ
利回りも見てみよう!

eMAXIS Slim米国株式(S&P)はまだ日が浅く、2年程度の実績しかないのでこの数字を見てもあまり長期投資の参考にはなりません。

代わりに連動する指数「S&P500」の利回りを見てみます。

以下は2019年11月末時点での「S&P500」の利回りです。

2019年11月末時点でのS&P500の利回り
運用期間ごとの利回り

  • 1年:10.2%
  • 3年:16.4%
  • 5年:10.1%
  • 10年:15.9%
  • 15年:9.3%
  • 20年:6.4%
  • 30年:8.9%

参考:『S&P 500 (配当込み) (円) インデックス』 |株価指数

実際にはこの利回りから、実質コストに当たる0.2%を差し引けばリアルな数字に近づくと思います。

10年以上の長期で見れば、6%〜15%ぐらいの範囲に収まりそうですね。

年利6.2%で毎月3万円の積み立てを20年継続すると1420万円に増える

例えば、20年利回り6.4%を使って20年運用するといくらになるかシミュレーションしてみます。

実質コスト0.2%を差し引いて、計算には6.2%を使うことにします。

年利6.2% = 年利6.4% – 実質コスト0.2%

毎月30,000円20年積み立てたシミュレーションはこちらです。

20年後の資産残高

  • 元本+運用益:14,267,787円
  • 元本:7,200,000円
  • 運用益:7,067,787円
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の20年運用シミュレーション
blank
サブレくん
うおお、ほぼ2倍に増えてるぽっぽね!

積立金額を変えて計算してみたい場合は、こちらのシミュレータを使えば一発でグラフ化できるのでぜひご利用ください。

SPONSORED

分配金は抑制する方針

分配金は基本的に出さない方針としています。

分配金額の決定にあたっては、信託財産の成長を優先し、原則として分配を抑制する方針とします。(基準価額水準や市況動向等により変更する場合があります。)

「毎月分配金」などの人気を見ると、分配金がある方が嬉しく感じる人が多いのだと思いますが、長い目で見ると真逆の結果です。

分配金が払い出されるとその金額に対して20.315%の税金がかかります。

分配金を払い出さない投資信託は、支払う税金がなくなるので得になります。

blank
シータ
eMAXIS Slimは分配金を出さない方針なので、安心だね!

純資産総額は順調に右肩上がり

blank
シータ
純資産総額は右肩上がりだから「償還」リスクは大丈夫そうだよ!

最新の純資産総額の推移はこちらです。

参考:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | eMAXIS

グラフをみると分かるように、純資産総額は順調に右肩上がりに積み上がっています。

初心者向けの補足:純資産総額は投資信託選びで大切

投資信託選びで「純資産総額」の推移は大切です。

運用会社は「純資産総額」に応じた報酬をもらっているため、金額が減ってしまうと赤字に陥り運用が継続できなくなり「償還(解散)」に陥る可能性があります。

「償還」されるとその時点で利益・損失が確定してしまうので、税金が発生して運用効率が下がるなど、投資家にとっては嬉しくないことが起こります。

blank
シータ
右肩上がりに増えているかは確認しておこう!
SPONSORED

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)をつみたてNISA・iDeCoで買える証券会社

つみたてNISAでeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を買える証券会社は次の5社です。

つみたてNISAで買える証券会社

  • 楽天証券:楽天カード積立で1%ポイント還元。つみたてNISAで最もお得
  • SBI証券:シェアNo1。万能なネット証券。1つの口座で完結させたいならココ
  • マネックス証券:ネット証券シェアNo3。
  • 松井証券:ネット証券シェアNo4。
  • auカブコム証券:ネット証券シェアNo5。元カブドットコム証券

つみたてNISAをやる上で最もお得な証券会社は、楽天カード払いの積立で1%のポイント還元がもらえる楽天証券です。

クレジットカードによる積立でポイント還元がもらえるのは楽天証券だけです。

例えば、毎月33,333円=毎年40万円をつみたてNISAで20年間投資をし続けると、楽天証券と他社では8万円もポイント還元で差が生まれます。

1%ポイント還元の有無で生まれる違い

  • 楽天証券:1年間で4000円、20年間で8万円のポイントバック
  • 他社証券:還元なし、0円

なので、基本的につみたてNISAは楽天証券で始めることをおすすめします。

ただし「複数口座は管理しきれない!1つの証券会社でつみたてNISA以外もすべてカバーしたい!」という方は、SBI証券を使うのが良いです。

SBI証券はつみたてNISAだけでなく、iDeCoや米国株にいたるまであらゆるジャンルで低コストを実現しているため万能です。(うちの嫁も複数口座が無理だったので、SBI証券1つで運用してます。)

SPONSORED

iDeCoでeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を買える証券会社

一方、iDeCoでeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を買える証券会社は以下の2社のみです。

iDeCoで買える証券会社

  • SBI証券:初心者向けのiDeCoに最適。万能。1つの口座で完結させたいならココ
  • マネックス証券:低コストかつ商品拡張性に優れる。複数口座を管理できる中級者以上に最適

初めて投資を始めるような初心者の方はSBI証券、既に投資経験がある方は将来の商品拡張性も安心できるマネックス証券がおすすめです。

SPONSORED

まとめ:米国へ投資するならeMAXIS Slim米国株式(S%P500)が最強

eMAXIS Slim米国株式(S%P500)は、米国(S&P500)へ投資できる投資信託の中では費用が最安水準です。

SBI・バンガード・S&P500という手数料がさらに安い商品が登場しましたが、eMAXIS Slim米国株式(S%P500)はこれまで信託報酬値下げ実績があり、将来に渡って低コストで運用し続けてくれる安心感があります。

僕も米国株を学ぶにつれて米国の強さを実感したため、今ではつみたてNISAとiDeCoの両方でeMAXIS Slim米国株式(S%P500)を積立中です。

1年や2年利益が出なくても、長い目で見れば必ず世界経済は上向きます。その時に利益に大きな影響を与えるが運用コストです。

短期的に赤字が続いても腐らずに、低コストなeMAXIS Slim米国株式(S%P500)をコツコツと積み上げていきましょう!

購入する証券会社は手数料が安いネット証券で買うようにしてください。

つみたてNISAなら楽天証券、iDeCoならマネックス証券、1つの会社で完結させたいならSBI証券が最適です。

eMAXIS Slimおすすめ金融機関

  • 楽天証券:つみたてNISAならカード払いでポイントもらえる楽天証券が最良
  • SBI証券:総合口座は口座数No1。初心者向けのiDeCoに最適。
  • マネックス証券 iDeCo:中級者向けのiDeCoにピッタリ

おすすめ金融機関の詳細は、こちらの記事をご覧ください。

↓おすすめのネット証券↓

blank
楽天証券
blank
SBI証券
blank
マネックス証券(iDeCo)




コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

このサイトはスパムを低減するために Akismet を使っています。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください