【2019年6月】つみたてNISA(積立NISA)の運用成績をブログで公開!+7830円!【楽天証券】




こんにちは、2019年から楽天証券に乗り換えて積立NISAを始めたシータ@reuse_theta)です。

サブレくん
積立NISAってどのぐらい儲かるんだぽっぽ?
シータ
僕のリアルな運用実績を紹介するよ!

「積立NISAに興味があるけどどのぐらい儲かるんだろう」
「運用している人の成績を参考にしたいなぁ」

こんな方向けに僕の積立NISAのリアルな運用成績をご紹介します。

この記事で分かること
  • 積立NISAのリアルな運用成績
  • 積立NISAで僕が積み立てている商品
  • 楽天証券を利用した積立NISAのお得な買い方

なお、つみたてNISAだけでなく、iDeCo、特定口座を含んだインデックス投資全体での運用成績は「【2019年6月】インデックス投資の利回り実績とアセットアロケーションをブログで公開!」で紹介しているので、こちらもぜひご覧ください。

また、「iDeCo・NISAとの違い」「おすすめの資産配分」「金融機関」「商品」などつみたてNISAの網羅的な攻略情報は「つみたてNISAサイトマップ」にまとめているので、これからつみたてNISAを始めようという方は、ぜひご覧ください。

シータ
それでは早速みていこう!
楽天証券

積立NISAの運用実績をブログで公開!

シータ
僕は今までは「一般NISA」でやってたんだけど、2019分年から「積立NISA」を始めたよ!

「一般NISA」から「積立NISA」に切り替えたのは次の理由からです。

積立NISAに切り替えた理由
  • 節税効果が積立NISAの方が高い
  • 積立NISAの方が長期投資になるため、運悪くマイナスで終わる可能性が低い
シータ
コツコツ長期運用すればリターンも安定しやすいし、少額で始められるから、初心者の人は積立NISAから入るのがいいと思うよ!

節税効果の詳細を知りたい方は「NISAとつみたて(積立)NISAはどっちがお得?節税額を徹底比較」で紹介しているのでぜひご覧ください。

2019年6月の運用実績:リターンは+4.38%!【プラスに回復】

2019年6月の運用実績:リターンは+4.38%!【プラスに回復】
シータ
2019年1月から始めた積立NISAのリターンは+4.38%だったよ!
シータ
5月のマイナスから4.38%のプラスに回復したよ!
サブレくん
すごいぽっぽ!これなら1年で8%超えもあるかもぽっぽね!
シータ
確かにあるかもね。でもサブレくん、だいたい1年で5〜6%ぐらい増えるのが相場だよ
シータ
長い目でみると上がったり下がったりを繰り返してじわじわと年間リターンが5%ぐらいに落ち着いていくから、上がっても下がっても一喜一憂しないでね。
シータ
こういうものだと思って、淡々と継続していくことが大事だよ、サブレくん!
サブレくん
ちょろいと思ったのに残念だぽっぽ

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評価損益は+7,830円!

シータ
金額ベースだとこんな感じだよ!
年月累計買付額評価額評価損益リターン
2019年01月¥26,112¥26,874¥7622.92%
2019年02月¥55,188¥58,188¥3,0005.44%
2019年03月¥87,828¥90,971¥3,1433.58%
2019年04月¥117,104¥124,517¥7,4136.33%
2019年05月¥146,380¥145,054-¥1,326-0.91%
2019年06月¥178,920¥186,750¥7,8304.38%
サブレくん
リターン4.38%だと7800円程度だぽっぽか
シータ
何を言ってるのサブレくん!最初は掛け金も少ないしこのぐらいでちょうどいいんだよ

シータ
積立NISAは少額の積立だから、マイナスになっても大きな痛手にならない

積立NISAはコツコツ時間を掛けて長い目でみていこう

シータ
何より積立投資は「時間」を掛けるほど効果が上がるから、コツコツ長い目で続けるのがいいんだ

例えば、毎月3万円を年利5%で20年間積み立てたときのシミュレーションはこちらです。

年後の資産残高

  • つみたてNISAの非課税効果:
    = 運用益円 x 税率20.315%
  • 元本+運用益:
    元本:
    運用益:
シータ
最初は小さな一歩でも20年後には約1240万にまで増えるから、馬鹿にできないでしょ
サブレくん
ほんとだぽっぽね
シータ
「確実に」こう増えていくわけではないけど、過去の実績と同じリターンが続くとすると現実的に達成可能な金額だよ!

「毎月いくら積み立てると何年後にいくらになるのか」はこちらのシミュレーションで計算できるので、気になる方は一度利用してみてください。

積立NISAで買っている商品

シータ
僕が積立NISAで積み立てている商品を紹介するよ!
2019年2月:積立中の投資信託
シータ
僕が積み立ててるのは次の2本だよ!
積立中の投資信託
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim新興国株式インデックス
シータ
「eMAXIS Slimシリーズ」は運用手数料が国内最安水準の投資信託だよ!
シータ
初心者の方もベテランの方もとりあえず「eMAXIS Slimシリーズ」を買っておけば間違いないと言えるよ
シータ
「eMAXIS Slimシリーズ」の中でも「先進国株式」「新興国株式」を選んだのは、次の基準に従っているからだよ
つみたてNISAの商品選びで大切なこと
  • 市場平均の成果を目指す「インデックスファンド」の中から選ぶ
  • アセットクラスは新興国株式、先進国株式、全世界株式の中から選ぶ
  • 各アセットクラスの中で信託報酬が安いものを選ぶ
  • 純資産残高が一定以上に大きく、右肩上がりに増えているものを選ぶ
  • 信託報酬の値下げ実績があると理想
シータ
つみたてNISAは利益にかかる税金が非課税になるから、リターンが高い「株式」を買うのがおすすめだよ
シータ
株式はリスクも高いけど、20年間ずっと持ち続けられれば十分軽減できるよ。だから株式を腰を据えて持つのがいいよ

つみたてNISAの商品の選び方は、次の記事で詳しく紹介しています。

おすすめ商品を知りたい方は、「【2019年】積立NISA(つみたてNISA)のおすすめ商品・銘柄と選び方まとめ」で僕がおすすめする商品を紹介しているのでこちらをどうぞご覧ください。

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つみたてNISAの資産配分は「先進国株式」をメインに、「新興国株式」をサブで運用中

シータ
僕のつみたてNISAのアセットアロケーションは、90%以上が「先進国株式」、残りが「新興国株式」だよ!
僕は2016年からインデックス投資を始めました。つみたてNISA以外にiDeCoや特定口座も合わせると1000万円以上の資産運用をしています。

アセットアロケーション(資産配分)は、つみたてNISA単体ではなく資産全体での配分で考えるのがいいです。

合計の資産配分はこちらの記事にまとめているので、暇で興味のある方はご覧ください。

また、その他の「抑えておきたい運用のポイント」を知りたい方は「積立NISA(つみたてNISA)の運用方法|抑えておきたいポイントまとめ」をご覧ください

積立NISAはポイント還元が充実している楽天証券が相対的にお得

シータ
どうせやるならお得な証券会社でやる方がいいよね。
シータ
僕は積立時にポイント還元がある「楽天証券」でつみたてNISAをしてるよ!

僕は2019年から楽天証券のつみたてNISAを始めました。それは他社にはない2つのポイント還元があったからです。

他社にはない楽天証券のポイント還元
  1. 楽天銀行と連携して毎日積立をすると最大3%ポイント還元
  2. 楽天カード払いで積立額の1%ポイント還元(月最大5万円)

楽天銀行と連携して毎日積立をすると最大3%ポイント還元

【2019年7月2日追記】

2019年6月26日から、毎日積立でのポイント獲得が月間3件までとなり、ポイント還元メリットが弱まりました。(公式からのお知らせ

2019年6月26日以降、楽天証券でのポイント還元を最大化するには、以下で紹介している楽天カード決済をご利用ください。

シータ
毎日100円積み立てると、毎日3ポイントもらえるよ!

投資信託を1つにつき3ポイントがもらえます。2019年2月のポイント獲得履歴はこちらです。

楽天証券の毎日積立で毎日大量ポイントをゲット
シータ
2本の投資信託を「毎日積立」にしてるから1日6ポイントもらえたよ!

ポイントがもらえるのは平日のみです。1ヶ月にすると20日程度。

僕の場合は「1日6ポイントx20日=120ポイント」が1ヶ月でもらえることになります。

サブレくん
これなら100円でたくさん投資信託を積み立てるのがお得ぽっぽね!
シータ
やりすぎは注意だよサブレくん。ポイントのためにいたずらに数を増やのは僕はおすすめしないよ
シータ
20年後は「どの投資信託を選んだか」でポイント以上に資産に影響が出るから、小銭のために本来のゴールを見失わないようにしようね!
シータ
ちゃんと自分で資産配分を決めて管理できる人なら、「eMAXIS Slimシリーズ」を5本ぐらい組み合わせるのはいいかもね!

毎日積立の具体的な設定方法はこちらの記事で詳しく紹介しているので、興味のある方は一度ご覧ください。

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楽天カード払いで積立額の1%ポイント還元(月最大5万円)

シータ
毎日積立を使わなくとも、楽天カードで積立をすれば1%のポイントがもらえるよ!

僕はつみたてNISAは「毎日積立」を使いつつ、特定口座の方で楽天カード払いで1%還元を利用してます。

楽天カード払いで投信積立をすると月最大で50000円まで1%のポイントバックがもらえます。
シータ
翌月になると、ちゃんと1%分のポイントがもらえてたよ!
投信積立の1%がポイントでもらえる
シータ
「楽天カード払い」「毎日積立」はつみたてNISAで併用できるから、次のような買い方も可能だよ
タイトル
  • eMAXIS Slim先進国株式:毎日積立100円
  • eMAXIS Slim新興国株式:毎日積立100円
  • eMAXIS Slim先進国株式:楽天カード払い月5000円
シータ
少額で投資したい人は、両方を合わせて使うといいと思うよ!

楽天カード払いの買い方についての詳細は次の記事で画像付きで解説しているので、ぜひご覧ください。

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まとめ:SBI証券もいいけど今なら楽天証券がやっぱりお得

シータ
SBI証券はいい証券会社だと思うけど「つみたてNISA」をやるときは楽天証券が1番お得だと思うよ!

他社が楽天カード払いで1%還元」を上回るサービスを始めるまでは、楽天証券でつみたてNISAを続けるつもりです。

楽天証券の1%ポイント還元は運用成績にも影響してきます。

1%コストを安くできると、長期の資産運用で有利に働きます。少しでもリターンを増やしたいので、僕もSBI証券から楽天証券のつみたてNISAへ移管をしました。

口座開設は少し面倒に感じるかもしれませんが、ノーリスクでリターンが増やせるので単純にやらないともったいないです。

今なら期間限定で楽天ポイントをもらえるキャンペーンも開催中です。

まだの口座をお持ちでない方は、お得なこのタイミングで申し込んでおきましょう。

CHECK! 【楽天証券】口座開設キャンペーン

楽天証券と他証券会社の比較は、こちらの記事をご覧ください。

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