ウェルスナビの実績公開!やってみたらいきなり損失!リアルな成績をお楽しみください

こんにちは、資産1000万円を年利6%で運用中のシータ@reuse_theta)です。

サブレくん
ウェルスナビって実際儲かるぽっぽ?
シータ
やっぱり気になるよね。僕が体を張ってやってみたから運用実績を公開するね

この記事では、僕の損失含んだウェルスナビのリアルな運用実績を包み隠さず公開します!ぜひ参考にしてください!

この記事でわかること
  • ウェルスナビを運用するとどうなるのか、リアルな数字が分かる
  • ウェルスナビを運用する上での注意点が分かる

それでは見ていきましょう!

「資産運用に初めてチャレンジする」という方は「ウェルスナビ」を通じた長期の資産形成にとって重要なことを「ウェルスナビを完全攻略!資産運用初心者向けに考え方・運用法まとめ」に網羅的にまとめているのでぜひご一読ください。

運用実績を公開!

僕はリスク許容度5で運用中

ウェルスナビには以下の5パターンの資産配分があります。

ウェルスナビのポートフォリオ
シータ
ウェルスナビの無料診断を受けると、自分に適したリスク許容度を教えてくれるよ

僕はこの中では「リスク許容度5」の資産配分です。

数字が大きいほど、資産内で株式に割り振られる配分が大きくなり、それに連動して資産の増減も大きくなります。

今回ご紹介する実績は、この「リスク許容度5」のものになります。

リスク許容度は自分で選択することもできます。小さい数字を選択すれば、今回の実績よりも穏やかな結果になると思っておいてください。

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開始1ヶ月でいきなり損失が!本当にありがとうございました

ウェルスナビ1ヶ月後の実績
シータ
1ヶ月しか経ってないのにいきなり赤字やんけ!

どないやっちゅうねん!

僕がウェルスナビを始めたのは7月からで、毎月1万円の自動積立で運用中ですが、開始早々赤字からのスタートです。

僕のウェルスナビ運用
  • 開始時期:7月末
  • 初期投資:10万円
  • 毎月積立:1万円
  • リスク許容度:5

ロボアドバイザーだからと言って、常にプラスでいられるわけではないんですね。

内訳をみると、「米国株」はプラスですが、「日欧株」「新興国株」が大きく赤字です。

シータ
黒字も出せない日欧株や新興国株はいらんちゃうんかい!!

このぐらい思っても仕方ないですね。

長期投資が前提と言えど、赤字になると悲しい気持ちになるものです。

本当にありがとうございました。

気づけばプラスに転換じゃい!

ウェルスナビ2ヶ月後
シータ
なんや!いつの間にかプラスになっとるやないかい!

ええやないかい!

初月からお通夜状態で早速「引退」の文字が頭をよぎりましたが、2ヶ月目を迎えて久しぶりにウェルスナビを開いてみると、なんとプラスに転換しているじゃありませんか!

シータ
やりおった!

内訳を見てみると、「米国株」がさらにプラスを伸ばして、「日欧株」はプラスに転換、「新興国株」もマイナスを小さくしていますね。

シータ
なんや!やっぱり新興国株はいらんとちゃうんかい!

と思ってしまいますが、これも大きく長いうねりの中でのワンシーンと捉えて、心を落ち着かせます。

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毎月の手数料・分配金もチェック!

ウェルスナビでは、毎月保有しているETFから分配金がもらえます。また、ウェルスナビへの手数料1%が日割計算されて毎月徴収されます。

こちらもそれぞれチェックしていきましょう。

手数料

8月の手数料
9月の手数料

分配金
8月の分配金

9月の分配金

表にまとめたものがこちらです。

年月分配金手数料
2018年8月9円14円
2018年9月9円91円

ウェルスナビの手数料は年率1%ですが、10万円程度の預かり残高の場合、1ヶ月あたりは91円程度のようです。

分配金は9円と少ないですが、これは債権のみの分配金だからです。

ETFごとの分配金スケジュールは次のようになっています。

銘柄配当を
もらえる月
配当利回り
(2019年11月時点)
参考URL
米国株
(VTI)
3月、6月、9月、12月1.79%ETF詳細
日欧株
(VEA)
3月、6月、9月、12月2.56%ETF詳細
新興国株
(VWO)
3月、6月、9月、12月4.85%ETF詳細
米国債券
(AGG)
毎月2.68%ETF詳細
物価連動債
(TIP)
毎月0.20%ETF詳細

(GLD)
なし0%ETF詳細
不動産
(IYR)
3月、6月、9月、12月2.84%ETF詳細

9月分(=10月にもらえる)分配金は、株式の分配金があるのでもっと多くなると思います。

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ウェルスナビで資産を増やすために気をつけること

人の運用成績を見るだけではわかりませんが、実際にウェルスナビを運用していくと、様々な気持ちの変化に遭遇することになります。

僕はウェルスナビ以外にも、資産1000万円を長期目線でインデックス投資にまわしています。

そこで得た経験も踏まえて、資産を増やすために気をつけることを5つをご紹介します。

資産を増やすために気をつけること
  1. 運用は長期前提で考える
  2. 損しても損切りしない
  3. 儲かっても利確しない
  4. リスク許容度をごちゃごちゃいじらない
  5. タイミングを図らない。感情を捨てて機械的に積み立てる

1つずつみていきます。

世界経済は長期で成長し続ける。運用は長期前提で考えること

世界株式時価総額の推移
参考:世界開発指標 – Google Public Data Explorer

シータ
世界経済は長期で見れば右肩上がりに成長し続けるよ!

このブログでは執拗に何度も言い続けていますが、大事なことなので何度でも言おうと思います。

世界経済は長期で見れば右肩上がりに成長し続けます。何度バブルが来ようと最終的にはバブルを更新して成長し続けます。

過去に更新されなかったバブルはありません。数年から10年もすればバブル時の1.5倍〜2倍に成長していることがほとんどです。

ドタバタ動いてしまうとむしろ損をする可能性が高くなります。どっしり構えて長期運用をしましょう。

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損しても損切りしない

シータ
損切りなんてしないでいいよ!

今ウェルスナビで運用していて含み損があるなどと言っている人は長くてもせいぜい1年〜2年程度しか運用できていません。

経済成長の大きな流れの途中にあるだけです。今下がっていたとしても、あるいはこれから大きく下がったとしても必ずプラスに突き抜けていくので、損切りなど考えなくてだいじょうぶです!

むしろ、損切りをすると後で値上がりして後悔することになるでしょう。

儲かっても利確しない

シータ
だめ!踏みとどまって!

儲かっている時も同じです。最終的には今よりももっと値上がりしていくんです。

目の前の小銭に目を奪われるのでなく、長期で大きな利益を取りにいきましょう。

どうせ今利益確定しても、次の買い時が見つけられず値上がり後に買うことになる可能性が高いです。

終わってみればあのまま持ち続けていればよかったんだなと気づくことになります。

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リスク許容度をごちゃごちゃいじらない

シータ
リスク許容度は頻繁にいじらないで!

暴落が来そうだと思ったらリスク許容度を下げて、暴騰しそうと思ったらリスク許容度をあげたらいいなどと考える人もいます。

でも、それも多くの場合はうまくいきません。

初心者が相場の動きを予想するのは現実的ではないのです。結果的には損をするケースが多くなると思います。

タイミングをはからない。感情を捨てて機械的に積み立てる

利確するとか、損切りするとか、リスク許容度を変更するとか、これらはつまりタイミングをはかっているわけですね。

投資の初心者が適切なタイミングで売買できるなんてことはあり得ません。

1度ぐらいはうまくいくかもしれませんが、何度も継続的に成功させることは不可能に近いです。

それができれば、これを仕事にご飯を食べていけるレベルです。

大体は、次のようなパターンになります。

よくある失敗パターン
  • 損切りしたもののに、その後値上がりしていった。売らなきゃよかった
  • 利確したのに、その後さらに値上がりして行った。売らなきゃ良かった
  • 買い増ししたのに、その後値下がりしていった。買わなきゃよかった
  • リスク許容度を4に下げたのに、その後値上がりして行った。下げなきゃ良かった
  • リスク許容度を5に上げたのに、その後値下がりして行った。上げなきゃ良かった

投資をしている人は、誰でも1度は経験あるのではと思います。

僕もそうですが、どうせ自分の予想なんて当たりません。もっと儲けよう、損しないようにしようとタイミングを図っても90%は失敗に終わります。

淡々と機械的に毎月定額の積立投資をすることが無難ですよ。その分つまらなくなりますが、心の平穏が保たれますし、つまらないミスがなくなります。

俯瞰して見てみると20年、30年という長期の価格推移の波の中でみればごくごく局所的な部分で喜んだり悲しんだりしているだけ。

小さい動きで一喜一憂しない

実際は高値づかみで買っちゃったとしても、今後値上がりしていくので手放さなければ勝ちです。

売買タイミングをはかることはやめて、市場の大きな流れに身を任せましょう。売買はウェルスナビが自動でやってくれます。

目先のちまちました値動きを追うよりも、もっと有意義なことに時間を使いましょう!

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まとめ

今回はウェルスナビの運用実績を公開しました。

おそらく誰でも一時的にマイナスになる瞬間はあると思います。でも、長期の成長を信じて続けることができれば誰でも報われます。

むしろ、一度積立の設定をした後は「完全放置で頭から忘れ去る」ぐらいにほったらかしで運用した方が、下手に毎日チェックする人よりも成功する可能性は高いかもしれません。

じっと預金しているだけでは資産は増えません。

もし、なかなか資産運用への踏ん切りがつかなかった人も、この機会にウェルスナビをはじめてみてはいかがですか。

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※口座開設も無料です
WealthNavi(ウェルスナビ)

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